A. Thioune, employé à la Banque de l’Habitat du Sénégal (BHS), est dans les liens de la détention depuis le 1er février dernier. Selon L’Observateur, qui donne l’information, il est accusé d’avoir effectué pas moins de 51 virements frauduleux en l’espace d’une semaine dans le compte dormant d’un client et pompé ainsi plus de 10 millions de francs CFA.
Le journal précise que le compte dormant dont la dernière opération bancaire remonte au 23 février 2017, a été ouvert le 6 mai 1982 au nom de S. Barry, alors établi en France.
Un audit interne a dévoilé le pot aux roses. En effet, poursuit la source, la fraude a été révélé au cours d’un contrôle des opérations entre les comptes de la clientèle et le porte monnaie électronique « Wave ». L’attention des auditeurs a été attirée par le volume des opérations, au nombre de 51, effectuées sur le compte de la victime, en 7 jours, dans la période allant du 22 au 29 janvier 2024, et le trou est chiffré à 10 millions 498 mille F CFA.
Les responsables de l’institution bancaire ont ainsi déposé une plainte à la police de 4e arrondissement de la Médina contre l’employé visé. Ce dernier sera arrêté pour vol, usurpation d’identité, faux et usage de faux, blanchiment de capitaux. L’enquête va désigner un ancien collaborateur de la banque comme son complice.
Selon le mode opératoire détaillé par L’Obs, les virements ont été facilitées par des modifications effectuées dans le système d’information de la BHS au moment de la connexion entre Wave et la banque. Il ressort des premiers éléments de l’enquête que l’agent incriminé est parvenu à changer le code d’accès et signé le formulaire de souscription « BHS/Wave » au nom Cheikh Ndiaye.
Pressé de questions, le mis en cause a expliqué « avoir ramassé, une carte d’identité nationale au nom de Cheikh Ndiaye. » Thioune a admis avoir « utilisé la pièce et modifié les données du compte bancaire n?00013… appartenant à S. Barry », en insérant le nom de Cheikh Ndiaye. Le mis en cause a expliqué avoir par la suite « acheté une puce Free 76 302… pour l’intégrer dans le compte pour pouvoir faire la liaison entre le compte et le portefeuille électronique avant de le placer dans les dossiers à valider auprès du chef d’agence. »
A partir des fonds retirés, il a pu acheter, dit-il, une voiture 4x4 de marque Hyundai à 7 millions 300 mille. Une perquisition effectuée chez lui a conduit à la découverte de plus d’un million, 1,840 million précisément, et la saisie de la puce Free utilisée pour créer le compte Wave.
L’opérateur de transfert d’argent, Wave, a été aussi sollicitée pour fournir les opérations effectuée sur le portefeuille portant le numéro incriminé. Le titulaire du compte n’a toujours pas été retrouvé, souffle le journal.
Le journal précise que le compte dormant dont la dernière opération bancaire remonte au 23 février 2017, a été ouvert le 6 mai 1982 au nom de S. Barry, alors établi en France.
Un audit interne a dévoilé le pot aux roses. En effet, poursuit la source, la fraude a été révélé au cours d’un contrôle des opérations entre les comptes de la clientèle et le porte monnaie électronique « Wave ». L’attention des auditeurs a été attirée par le volume des opérations, au nombre de 51, effectuées sur le compte de la victime, en 7 jours, dans la période allant du 22 au 29 janvier 2024, et le trou est chiffré à 10 millions 498 mille F CFA.
Les responsables de l’institution bancaire ont ainsi déposé une plainte à la police de 4e arrondissement de la Médina contre l’employé visé. Ce dernier sera arrêté pour vol, usurpation d’identité, faux et usage de faux, blanchiment de capitaux. L’enquête va désigner un ancien collaborateur de la banque comme son complice.
Selon le mode opératoire détaillé par L’Obs, les virements ont été facilitées par des modifications effectuées dans le système d’information de la BHS au moment de la connexion entre Wave et la banque. Il ressort des premiers éléments de l’enquête que l’agent incriminé est parvenu à changer le code d’accès et signé le formulaire de souscription « BHS/Wave » au nom Cheikh Ndiaye.
Pressé de questions, le mis en cause a expliqué « avoir ramassé, une carte d’identité nationale au nom de Cheikh Ndiaye. » Thioune a admis avoir « utilisé la pièce et modifié les données du compte bancaire n?00013… appartenant à S. Barry », en insérant le nom de Cheikh Ndiaye. Le mis en cause a expliqué avoir par la suite « acheté une puce Free 76 302… pour l’intégrer dans le compte pour pouvoir faire la liaison entre le compte et le portefeuille électronique avant de le placer dans les dossiers à valider auprès du chef d’agence. »
A partir des fonds retirés, il a pu acheter, dit-il, une voiture 4x4 de marque Hyundai à 7 millions 300 mille. Une perquisition effectuée chez lui a conduit à la découverte de plus d’un million, 1,840 million précisément, et la saisie de la puce Free utilisée pour créer le compte Wave.
L’opérateur de transfert d’argent, Wave, a été aussi sollicitée pour fournir les opérations effectuée sur le portefeuille portant le numéro incriminé. Le titulaire du compte n’a toujours pas été retrouvé, souffle le journal.
9 Commentaires
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Non bal leen ko. Il voulait juste fructifier et construite avant de remettre l'argent dans le compte.
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En Février, 2024 (16:44 PM)C'est plus utile que de laisser l'argent dormir depuis 40 ans
Niak
En Février, 2024 (15:21 PM)-
il pensait qu'il pourrait voler à volonté le boug
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En Février, 2024 (16:29 PM)-
ce sont les logiciels comme celui du parrainage :)
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{comment_ads}Logiciel Wouya Wouya
En Février, 2024 (21:14 PM)-
J'ai été DSI (DMM) à la BHS. En effet, il y'a quelques années, la BHS a changé de Logiciel mais utilise toujours pour certaines fonctionnalités le logiciel CRESUS que nous avions conçu et réalisé avec une équipe compétente et tres professionnelle. C'est cela qui explique les raisons pour lesquelles nous l'avions implémenté dans plusieurs pays de la sous-région. Je me souviens que ce qui vient de se passer n'aurait jamais pu se produire avec CRESUS, puisque tous les dormants étaient automatiquement mis sous surveillance. Par conséquent, la plus petite opération nécessitait un niveau d'habilitation très élevé avec une vérification de l'identité du client. C'est seulement après ce contrôle qui confirme l'identité du client, que le code compte sous surveillance est levé. Si la durée paramétrée pour les comptes dormants, est de nouveau atteinte, le compte du client est remis sous surveillance. Mieux encore le logiciel CRESUS donnait quotidiennement la liste des comptes sous surveillance. Cette contribution ne remet nullement en cause la compétence des informaticiens mais plutôt le choix du nouveau logiciel qui a certainement des fonctionnalités limitées. C'est d'ailleurs avec beaucoup de surprise que j'ai appris d'un ingénieur d'Unisys France, que les deux logiciels fonctionnent toujours à la BHS. Simple contribution pour que cela ne puisse plus se reproduire.
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{comment_ads}Moustapha Sarr
En Février, 2024 (11:12 AM)Moustapha Sarr
En Février, 2024 (11:14 AM)-
J'ai été DSI (DMM) à la BHS. En effet, il y'a quelques années, la BHS a changé de Logiciel mais utilise toujours pour certaines fonctionnalités le logiciel CRESUS que nous avions conçu et réalisé avec une équipe compétente et tres professionnelle. C'est cela qui explique les raisons pour lesquelles nous l'avions implémenté dans plusieurs pays de la sous-région. Je me souviens que ce qui vient de se passer n'aurait jamais pu se produire avec CRESUS, puisque tous les dormants étaient automatiquement mis sous surveillance. Par conséquent, la plus petite opération nécessitait un niveau d'habilitation très élevé avec une vérification de l'identité du client. C'est seulement après ce contrôle qui confirme l'identité du client, que le code compte sous surveillance est levé. Si la durée paramétrée pour les comptes dormants, est de nouveau atteinte, le compte du client est remis sous surveillance. Mieux encore le logiciel CRESUS donnait quotidiennement la liste des comptes sous surveillance. Cette contribution ne remet nullement en cause la compétence des informaticiens mais plutôt le choix du nouveau logiciel qui a certainement des fonctionnalités limitées. C'est d'ailleurs avec beaucoup de surprise que j'ai appris d'un ingénieur d'Unisys France, que les deux logiciels fonctionnent toujours à la BHS. Simple contribution pour que cela ne puisse plus se reproduire.
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{comment_ads}Moustapha Sarr
En Février, 2024 (11:17 AM)Fd
En Février, 2024 (17:30 PM)Fd
En Février, 2024 (17:30 PM)Participer à la Discussion