Blanchiment d’argent : Le paiement mobile est à surveiller ( Centif)

L’expansion de technologies nouvelles ou en développement présente des risques potentiels de blanchiment de capitaux. Cela a été révélé, hier, par Me Fatou Soumaré, une consultante de la Centif au cours d’un séminaire de restitution d’études conduites en 2013 sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans des domaines d’activité.

Travaillant sur la question du paiement mobile, la consultante a relevé quelques facteurs de risques de blanchiment dans les activités de paiement mobile. Il s’agit de l’impossibilité de mener, a priori, un contrôle du fait que les acteurs de supervision ne sont pas encore au fait des technologies employés,  mais surtout de l’absence d’un contrôle adapté au dynamisme du secteur. Une situation qui, aux yeux de Me Soumaré, est une des réalités  qui peuvent affecter l’efficacité de la supervision dès lors que la téléphonie mobile a acquis une place de choix dans le cœur des sénégalais.

L’identification des acheteurs et utilisateurs de services de téléphonie mobile recommandée

Citant le dernier rapport d'analyse du marché des télécommunications publié par l’Artp dans lequel il apparait qu’au 31 décembre 2012 le taux de pénétration du mobile est à 94,24% contre 76.62 en décembre 2011, Me Soumaré a indiqué que cela équivaut, à un parc de plus de 11 millions d’abonnés sur une populations totale de 13 millions de personnes pour trois exploitants de réseaux de téléphonie mobile. A ce propos, elle a préconisé une approche adaptée aux nouveaux produits et moyens électroniques de paiement qui sont totalement dématérialisés et fonctionnent à distance et en temps réel.

Dans son étude, la consultante qui dit avoir observé quatre facteurs de risques qui sont l’anonymat, la rapidité, la mauvaise supervision et l’insaisissabilité, a préconisé une réflexion proactive. Une réflexion qui devra, selon elle, être menée et des actions entreprises dans l’objectif de réduire autant que possible, les risques de blanchiment de capitaux illicites et financement du terrorisme dans le secteur des services financiers mobile au Sénégal. Elle préconise ainsi la bonne application du décret N°2007-937 relatif à l’identification des acheteurs et utilisateurs de services de téléphonie mobile offerts au public.